Le guide pour bien choisir des actions boursières avec l'IA

Pourquoi utiliser l'IA pour investir en bourse ?

Le paysage financier actuel est en pleine mutation et voit apparaître de nouveaux outils d'intelligence artificielle (IA) qui deviennent essentiels pour tous les investisseurs qui veulent optimiser leur portefeuille. Investir en bourse comporte des défis importants, le choix des actions boursières repose sur un ratio optimal entre la maximisation des gains et un niveau de risque minimum. Les nouvelles capacités de l'IA transforment radicalement notre façon d'analyser les actions et de prédire les mouvements du marché boursier. Les tendances et corrélations qui étaient autrefois invisibles à l'œil humain deviennent aujourd'hui beaucoup plus accessibles grâce aux algorithmes avancés capables de traiter d'immenses volumes de données.

En 2021, le marché de l’IA dans le secteur fintech valait aux alentours de USD 9,45 milliards et, avec un taux de croissance annuel composé de 16,5 % de 2022 à 2030, il pourrait atteindre USD 41,16 milliards d'ici 2030 selon une étude de Grand View Research. Cela illustre le potentiel de croissance de ces technologies et permet à tout type d'investisseurs, du débutant à l'expert confirmé, de bénéficier d'analyses de marché sophistiquées qui sont malheureusement trop souvent réservées aux institutions financières. L'IA présente aussi l'avantage de réduire le biais humain en fournissant des insights basés sur des données objectives et actualisées. Utiliser l’intelligence artificielle pour sélectionner des actions en bourse devient non seulement une stratégie pour obtenir des résultats plus précis, mais offre aussi la possibilité d'automatiser des processus complexes.

Vous l'aurez compris, en intégrant l'analyse des actions par l'IA dans votre stratégie d'investissement, vous améliorez votre prise de décision en réduisant les biais et en étant à la fois plus réactif et mieux informé.

Comprendre l'analyse des actions avec l'IA

L'intelligence artificielle (IA) et certains de ses sous-domaines comme le machine learning (apprentissage automatique) offrent des analyses d'actions de plus en plus détaillées grâce aux avancées dans les algorithmes qui trient et interprètent d'énormes volumes de données financières avec une rapidité et une précision inégalées.

L'IA repose sur des techniques innovantes comme l'apprentissage supervisé dans lequel les modèles sont entraînés à prédire des valeurs futures basées sur des données historiques. Les modèles prédictifs, qui sont la base des prédictions boursières IA, font intervenir un ensemble d'indicateurs dans le but d'anticiper les mouvements du marché. Parmi ces indicateurs, on va retrouver des facteurs économiques, des historiques de prix, le sentiment des médias sociaux… La qualité des modèles joue un rôle déterminant dans la prédiction. Certaines études démontrent que les modèles d'IA spécialisés en prédictions peuvent fournir des résultats de 24 % à 28 % plus précis que des modèles plus généraux. Cette capacité accrue provient de l'entraînement, du modèle, mais également de la qualité et de la quantité de données à disposition du modèle. Grâce à ces nouvelles capacités, l'IA peut découvrir des motifs que l'œil humain pourrait omettre, offrant ainsi des perspectives uniques sur les tendances du marché.

Mais l'utilisation de l'intelligence artificielle pour sélectionner des actions en bourse n'offre pas uniquement une prédiction précise. Elle permet surtout de réduire les biais cognitifs qui peuvent nuire aux décisions d'investissement. En effet, tout être humain peut, à des degrés divers, connaître des biais émotionnels tels que la peur ou l'avidité, qui peuvent mener à de mauvaises décisions. Mais les systèmes basés sur l'IA, eux, ne connaissent pas cette notion d'émotions : ils s'appuient uniquement sur des données tangibles et des scénarios tests, offrant ainsi une approche plus objective et rationnelle pour la sélection des actions. L'IA ne vise pas à remplacer vos décisions, mais elle permet d'augmenter vos chances de réussite dans l'investissement boursier.

Critères clés pour choisir des actions via l'IA

Même si l'IA peut se révéler être une alliée précieuse dans le choix des actions boursières, elle n'est pas infaillible et ne doit pas remplacer une décision humaine avisée. Pour exploiter au mieux la puissance de l'IA dans l'analyse d'actions, il est essentiel de se concentrer sur certains critères clés. La diversification doit toujours être votre première ligne de défense contre les risques potentiels. Pour respecter cette règle, l'intelligence artificielle peut vous aider à analyser un vaste ensemble de données pour mieux comprendre les corrélations et la dispersion des risques dans votre portefeuille. Des modèles de prédiction boursière IA peuvent vous suggérer une combinaison d'actions que vous pourrez ensuite vérifier dans le but de réduire la volatilité globale tout en cherchant à maximiser le rendement.

En plus de la diversification, vous ne devez pas perdre de vue les analyses fondamentales basées sur des métriques financières comme la performance historique, les ratios de volatilité corrigés du risque, ou encore les rendements des dividendes. L'avantage de l'IA est qu'elle ne se contente pas seulement de compiler ces données, elle va les intégrer dans des analyses techniques qui vous donneront une perspective plus complète et nuancée, le tout avec un gain de temps significatif. Cette approche intégrée peut, par exemple, révéler des tendances cachées et des signaux de renversement qui seraient difficiles à détecter autrement.

Les applications de sélection des actions IA offrent donc une forme d'assistance et combinent à la fois l'expérience humaine et leur capacité de traitement massif.

Applications et outils populaires pour la sélection d'actions IA

De nombreux investisseurs se tournent vers l'intelligence artificielle et même si les outils disponibles sont nombreux, ils ne sont pas tous fiables et ne fournissent pas tous les mêmes services. L'utilisation de l'IA pour choisir des actions boursières repose sur une combinaison entre des modèles d'analyse poussés et une prise de décision humaine. En fonction des données et analyses dont vous souhaitez vous aider, différentes plateformes existent parmi lesquelles on peut retrouver Tickeron, EquBot et Zelyos, qui proposent chacune des outils performants liés à la prédiction boursière IA mais sous des formes différentes.

Tickeron offre une multitude de services aux investisseurs et l’intelligence artificielle prend une place prépondérante au sein de cette offre. Elle propose des outils comme des signaux temps réel (sur des intervalles de 5, 15, 60 minutes), des robots (“AI Robots”), des screeners d’actions, des moteurs de prédiction de tendance (“Trend Prediction Engine”), et la possibilité de rechercher des motifs graphiques (patterns) à travers de nombreuses actions, ETF, fonds mutuels, etc. La plateforme est très complète et propose plusieurs plans de paiement. Mais elle vise un public d'investisseurs plutôt confirmés et est si complète qu'il est parfois difficile de s'y retrouver.

EquBot va utiliser l'IA avec IBM Watson pour la mettre au service des investisseurs, notamment en faisant de la prédiction et de l'aide à la décision. Elle dispose d'une énorme puissance de calcul qui lui permet d'analyser de très grands volumes de données structurées ou non. EquBot est derrière l’ETF « AI Powered Equity ETF (AIEQ) », qui surveille des milliers d’entreprises cotées, utilise des signaux issus de données financières classiques, d’articles, des médias, des sentiments, etc., pour construire un portefeuille et rééquilibrer celui-ci en fonction des opportunités jugées pertinentes par le modèle. Mais EquBot vise des clients professionnels, pas des particuliers.

Zelyos se distingue des deux outils précédents par sa transparence et sa simplicité pour rendre l'analyse d’actions par IA accessible à tous, de l'investisseur débutant au plus expert. La plateforme se concentre sur les éléments essentiels de l’analyse d’actions en fournissant notamment une note globale de l’action, un score de risque, une projection du prix dans le futur, une analyse du sentiment du marché concernant l’action en question… et bien d’autres encore. Tout ceci a pour but non pas de remplacer les analyses et décisions humaines, mais de permettre aux investisseurs de gagner du temps et d’avoir une vue plus précise de l’état actuel du marché afin qu’ils puissent effectuer les meilleurs choix possibles.

Pour bien choisir votre outil, vous devez prendre en considération non seulement vos objectifs d'investissement mais aussi ne pas négliger votre niveau d'expertise. Il existe des outils pour tous les types d'investisseurs mais ils nécessitent toujours un minimum de compréhension à la fois de l'outil mais aussi des principes fondamentaux de l'investissement.

Erreurs courantes et pièges à éviter pour les débutants

Même si l'intelligence artificielle pour sélectionner des actions en bourse présente de nombreux avantages, il est essentiel de bien comprendre ses limitations avant de s'y aventurer. Une des erreurs les plus fréquentes, surtout chez les novices, est de surestimer la capacité de prédiction de l'IA sans procéder à une validation indépendante des résultats de l'analyse. Même si l'IA est capable d'analyser rapidement d'énormes quantités de données historiques et actuelles, elle peut aussi connaître certains travers comme simplifier à l'extrême certaines variables essentielles. Certains événements imprévus tels que les crises géopolitiques ou les catastrophes naturelles peuvent, par exemple, impacter fortement les marchés et être ensuite mal interprétés par l'IA.

Il faut aussi éviter une dépendance excessive à la technologie. L'analyse des actions avec l'IA offre de nombreuses informations mais ne doit pas supplanter les méthodes d'évaluation traditionnelles, telles que l'analyse fondamentale et technique. En investissant uniquement sur la base des prédictions faites par l'IA, l'investisseur prend le risque que la machine passe à côté de certains facteurs humains, de certaines tendances sous-jacentes ou indirectement liées à l'action... Analyse IA et décision humaine forment le duo idéal.

Même si généralement les outils IA ont accès à énormément de données, assurez-vous de rester informé des développements macroéconomiques : les taux d'intérêt, les politiques monétaires et fiscales, et d'autres indicateurs économiques. Si l'outil que vous utilisez ne dispose pas de ces informations, il passera à côté et ce sera donc à vous de prendre les bonnes décisions. Gardez à l’esprit qu'un bon investisseur conjugue technologie et savoir-faire traditionnel pour naviguer sur les marchés boursiers avec succès.

Conclusion : Maximiser les avantages de l'IA tout en restant prudent

Comme dans de nombreux autres domaines, l'intelligence artificielle représente une avancée majeure dans le secteur de la finance et dans la façon dont nous analysons et interagissons avec les marchés financiers. En utilisant les nouveaux outils d'analyse et de prédictions, les investisseurs peuvent gagner en efficacité. Les études le démontrent, le marché de l'IA dans le secteur financier est amené à croître de façon significative dans les prochaines années, il devrait largement profiter de cet engouement autour de l'IA. Cependant, il est crucial de se rappeler que même la technologie la plus avancée ne remplace pas la nécessité d'une compréhension fondamentale et détaillée des principes financiers.

Si vous voulez profiter pleinement des bénéfices de l'intelligence artificielle dans vos investissements boursiers, vous devez l'utiliser comme un outil précieux, mais pas exclusif. Une stratégie d'investissement solide repose sur des analyses techniques et des principaux fondamentaux en investissement qui ne changent pas malgré l'arrivée de l'IA. L'intelligence artificielle est un allié précieux mais ne remplace pas la capacité de décision éclairée d'un être humain.

Continuez à vous former et à vous informer sur les tendances du marché et les nouveaux développements technologiques, car un investisseur bien informé est souvent le mieux préparé face aux incertitudes du marché. Mêlez innovation technologique avec une vigilance et une connaissance personnelle pour tirer parti de l'IA dans le paysage complexe de l'investissement boursier.